Im Rahmen der Weiterbildung "Generationenmanagement light" eignen Sie sich die notwendigen, rechtlichen und vertrieblichen Kenntnisse und Grundlagen für die Betrachtung der Vermögensnachfolgeplanung der privaten Seite Ihrer Kunden im IK- oder Heilberufler/Freiberufler Segments an. Die verschiedenen Themengebiete wie ein Update zum aktuellen Erbrecht, den Überblick über die aktuelle Marktsituation, die Übertragung von Vermögenswerten unter steuerlichen und rechtlichen Gesichtspunkten, werden kompetent und kompakt präsentiert. Der Fokus des Seminars liegt auf der vertrieblichen Nutzung der sich bietenden Chancen in der Generationenberatung durch jeden Individualkundenberater und erhöht die Kompetenz vor Ort. Die Dozentin vermittelt praktisches, sofort anwendbares Know-How für die sofortige Umsetzung in der Sparkassenpraxis. Eine hohe Kompetenz in der Generationenberatung schafft Vertrauen, erhöht die Kundenbindung und die Erträge.
1. Der Markt der Generationenberatung:
1.1 Aktueller Marktüberblick
1.2 Hintergründe und Bedeutung der Generationenberatung
1.3 Fakten und Gründe für den Ansatz "Generationenberatung light"
2. Überblick und Update zum Erbrecht und der Erbschaftssteuer
2.1 gesetzliche Erbfolge
2.2 Ehegattenerbrecht
2.3 Pflichtteile
2.4 Verfügungen von Todes wegen
2.5 Herausforderung: Erbengemeinschaft
2.6 Berliner Testament: Steuerfalle oder Kundenvorteil?
2.7 Testamentsvollstreckung
2.8 Erbschaft- und Schenkungssteuer
2.9 Bewertung einzelner Vermögensarten
2.10 Steuerklassen Freibeträge und Gestaltungsmöglichkeiten dazu
2.11 Vorsorgliche Vollmachten und Verfügungen
3. Kundenbindung und Vertriebserfolge in der Generationenberatung:
3.1 Vorsorgliche Vollmachten und Verfügungen
3.2 Immobilien
3.3 Plattform Kundenstiftungen
3.4 Zielgruppen / Beratungsanlässe / Ansprache
3.5 Möglicher Beratungsablauf
3.6 Verkaufshilfe-Ideen
3.7 Versicherungslösungen/Stifterbrief
3.8 LBS-Möglichkeiten
3.9 Wertpapierlösungen
3.10 Arbeit mit Ihren Praxisfällen
