Frühwarnsignale im Firmenkundengeschäft: Unternehmenskrisen rechtzeitig erkennen und managen - WorkshopBildungsprodukt

Allgemein

Produktnummer	2032
Lerndauer	3 Tage
Preis	870,00 EUR

Gültigkeit des Inhalts

Der Inhalt dieses Bildungsproduktes ist gültig ab 01.01.2020.
Die Veranstaltungen zu diesem Inhalt finden Sie unter Nächste Termine.

Zielgruppe

Firmen- und Gewerbekundenberater, Kreditanalysten, Sachbearbeiter, Mitarbeiter aus den Bereichen Intensivbetreuung und Revision sowie deren Führungskräfte.

Ziele

Um einen hohen Praxisnutzen sicherzustellen, wird bei diesem Workshop das Training mit Ihren Praxisfällen im Vordergrund stehen. Im Rahmen von Gruppenarbeiten werden Sie sich intensiv mit den aktuellen Megatrends und den Frühwarnindikatoren des 4-stufigen Analyseverfahrens bei Ihren Kunden auseinandersetzen. Wegen der hohen Aktualität werden Sie sich auch mit den Auswirkungen der Corona-Krise auf einzelne Branchen und Unternehmen beschäftigen.

Dadurch erhalten Sie ein differenziertes Bild, wo Ihre Kunden überdurchschnittlich gut sind und wo sich aktuell Ansatzpunkte für eine Schieflage ergeben. Zudem werden Sie Lösungsansätze erarbeiten, wie Sie Ihre Kunden beim Chancen- und Risikomanagement gezielt mit Bankprodukten unterstützen können. Die Ergebnisse Ihrer Gruppenarbeiten werden in einer Präsentation auf dem neuen Sparkassen-Layout zusammengefasst, damit Sie diese mit Ihren Kunden diskutieren können. Darüber hinaus erkennen Sie die enge Vernetzung der risikoorientierten Vorgehensweise mit den Prozessen und Instrumenten (u.a. EBIL pro, Branchenwissen und -prognose, Bilanzkritik und Potenzialanalyse) im Sparkassen-Finanzkonzept Firmenkunden.

Dozenten / Trainer

Horst Bielmeier, Finanzoptimierung Mittelstand

Inhalte

1. Rückzahlungsquellen im Firmenkundengeschäft
1.1 Einführung in die Cash-Flow-Analyse
1.2 Rückzahlungsquellen bei unterschiedlichen Organisationsstrukturen (Holding- und Finanzierungsgesellschaften, operative Einheiten, Besitz-und Betriebsgesellschaften)
1.3 Risikobegrenzung und Absicherungsmöglichkeiten

2. Instrumente zur Identifizierung von Branchenrisiken
2.1 Exkurs: Auswirkungen von Megatrends und der Corona-Krise auf einzelne Branchensegmente
2.2 DSV-Branchencockpit als erster Frühwarnindikator
2.3 Ausgewählte betriebswirtschaftliche Kennzahlen mit Indikatorqualität
2.4 Qualifikation des Managements
2.5 Instrumente zur Einschätzung von Branchenrisiken

3. Frühwarnindikatoren im finanzwirtschaftlichen Bereich
3.1 Finanzierungsstrukturen bei einzelnen Schlüsselbranchen
3.2 Ausgewählte betriebswirtschaftliche Kennzahlen mit Indikatorqualität
3.3 Unternehmensvergleich

4. Risiken aus einem ungünstigen Fälligkeitsprofil
4.1 Kapitaldienstgrenze (Free-Cash-Flow) im Vergleich zu Tilgungsfälligkeiten
4.2 Verschuldungskapazität im Vergleich zur Netto-Finanzverschuldung

5. Zusammenfassende Bonitätseinschätzung und Bewertung Geschäftsmodell
5.1 Bewertungsmatrix zu allen Einzelbewertungen
5.2. SWOT-Analyse (Chancen- und Risikoprofil)

6. Finanzwirtschaftliche Optimierungsansätze und Umsetzung in einer Strategischen Kundenpräsentation
6.1 Ansätze zur Effizienzsteigerung und Absicherung finanzieller Risiken
6.2 Überführung der Ergebnisse in eine Kundenpräsentation

Hinweise

Der Workshop lebt von Ihren Praxisfallen. Daher werden Sie gebeten, vorab einen anspruchsvollen Praxisfall in anonymisierter Form einzureichen. Die Unterlagen werden nach einheitlichen Kriterien aufbereitet und die Unternehmensinformationen allen Seminarteilnehmern zur Verfügung gestellt. Aus diesem Fundus werden dann die im Workshop zu analysierenden Praxisfälle ausgewählt.

Diese Veranstaltung kann auch Inhouse durchgeführt werden, wo dann speziell auf die Praxisfälle der Sparkasse eingegangen wird.

Veranstaltungen und Beschreibung ab 01.01.2020Es sind keine Termine geplant.

Veranstaltungen und Beschreibung ab 01.01.2024

	Termin	VA-ID	Titel	Meldeschluss	verfügbar/max
	11. – 13.09.2024 Sparkassenakademie Bayern	2032 401	Frühwarnsignale im Firmenkundengeschäft: Unternehmenskrisen rechtzeitig erkennen und managen - Workshop	13.07.2024	4 / 10