Frühwarnsignale im Firmenkundengeschäft: Unternehmenskrisen rechtzeitig erkennen und managen - WorkshopBildungsprodukt

Qualifizierungskatalog

Kreditanalyst / Kreditsachbearbeiter, Prüfung Kreditgeschäft

Allgemein

Produktnummer	2032
Lerndauer	3 Tage
Preis	870,00 EUR

Gültigkeit des Inhalts

Der Inhalt dieses Bildungsproduktes ist gültig ab 01.01.2024.
Die Veranstaltungen zu diesem Inhalt finden Sie unter Nächste Termine.

Zielgruppe

Firmen- und Gewerbekundenberater, Kreditanalysten, Sachbearbeiter, Mitarbeiter aus den Bereichen Intensivbetreuung und Revision sowie deren Führungskräfte.

Ziele

Wie können Sie Chancen- und Risikopotentiale auch aus den außergewöhnlichen Einflüssen wie der Corona-Pandemie und dem Ukraine-Krieg systematisch und frühzeitig erkennen und proaktiv managen? Mit diesen Fragen werden Sie sich bei diesem praxisorientierten Workshop intensiv beschäftigen. Daher steht bei dieser Veranstaltung das Training mit Ihren Praxisfälllen im Vordergrund. Im Rahmen von Gruppenarbeiten werden Sie sich kritisch z. B. mit den Auswirkungen von Megatrends, Lieferkettenproblemen, Rohstoffpreissteigerungen, Inflations- und Kostendruck sowie Nachhaltigkeitsrisiken auf Ihre Firmenkunden über das bewährte 4-stufige Analyseverfahren mit den speziell hierfür entwickelten Frühwarnindikatoren auseinandersetzen.
Dadurch erhalten Sie ein differenziertes Bild, wie anfällig ihre Kunden in dem aktuell sehr anspruchsvollen, konjunkturellen Umfeld sind. Zudem werden Sie Lösungsansätze erarbeiten, wie Sie Ihre Kunden beim Chancen- und Risikomanagement gezielt mit Bankprodukten unterstützen können. Die Ergebnisse Ihrer Gruppenarbeiten werden in einer Präsentation auf Sparkassen-Layout zusammengefasst, damit Sie diese mit Ihren Kunden diskutieren können. Darüber hinaus erkennen Sie die enge Vernetzung der risikoorientierten Vorgehensweise mit den Prozessen und Instrumenten (u.a. EBIL pro, Branchenwissen, Bilanzkritik und Potenzialanalyse) im finanzkonzept.digital.

Dozenten / Trainer

Horst Bielmeier, Finanzoptimierung Mittelstand

Inhalte

1. Rückzahlungsquellen im Firmenkundengeschäft
1.1 Einführung in die Cash-Flow-Analyse
1.2 Rückzahlungsquellen bei unterschiedlichen Organisationsstrukturen (Holding- und Finanzierungsgesellschaften, operative Einheiten, Besitz-und Betriebsgesellschaften)
1.3 Risikobegrenzung und Absicherungsmöglichkeiten

2. Instrumente zur Identifizierung von Branchenrisiken
2.1 Exkurs: Auswirkungen von Megatrends und der Corona-Krise auf einzelne Branchensegmente
2.2 DSV-Branchencockpit als erster Frühwarnindikator
2.3 Ausgewählte betriebswirtschaftliche Kennzahlen mit Indikatorqualität
2.4 Qualifikation des Managements
2.5 Instrumente zur Einschätzung von Branchenrisiken

3. Frühwarnindikatoren im finanzwirtschaftlichen Bereich
3.1 Finanzierungsstrukturen bei einzelnen Schlüsselbranchen
3.2 Ausgewählte betriebswirtschaftliche Kennzahlen mit Indikatorqualität
3.3 Unternehmensvergleich

4. Risiken aus einem ungünstigen Fälligkeitsprofil
4.1 Kapitaldienstgrenze (Free-Cash-Flow) im Vergleich zu Tilgungsfälligkeiten
4.2 Verschuldungskapazität im Vergleich zur Netto-Finanzverschuldung

5. Zusammenfassende Bonitätseinschätzung und Bewertung Geschäftsmodell
5.1 Bewertungsmatrix zu allen Einzelbewertungen
5.2. SWOT-Analyse (Chancen- und Risikoprofil)

6. Finanzwirtschaftliche Optimierungsansätze und Umsetzung in einer Strategischen Kundenpräsentation
6.1 Ansätze zur Effizienzsteigerung und Absicherung finanzieller Risiken
6.2 Überführung der Ergebnisse in eine Kundenpräsentation

Hinweise

Der Workshop lebt von Ihren Praxisfallen. Daher werden Sie gebeten, vorab einen anspruchsvollen Praxisfall in anonymisierter Form einzureichen. Die Unterlagen werden nach einheitlichen Kriterien aufbereitet und die Unternehmensinformationen allen Seminarteilnehmern zur Verfügung gestellt. Aus diesem Fundus werden dann die im Workshop zu analysierenden Praxisfälle ausgewählt.

Diese Veranstaltung kann auch als maßgeschneiderte Inhouse-Schulung durchgeführt werden. Dieses gezielte Training bietet den Vorteil, das speziell auf die Schlüsselbranchen und -kunden der jeweiligen Sparkasse eingegangen werden kann und über die Präsentation der Gruppenarbeiten im Auditorium ein unmittelbarer Know-How-Transfer für alle teilnehmenden Mitarbeiter/innen erreicht werden kann.

Veranstaltungen und Beschreibung ab 01.01.2024

	Termin	VA-ID	Titel	Meldeschluss	verfügbar/max
	11. – 13.09.2024 Sparkassenakademie Bayern	2032 401	Frühwarnsignale im Firmenkundengeschäft: Unternehmenskrisen rechtzeitig erkennen und managen - Workshop	13.07.2024	4 / 10