Generationenmanagement für Private Banking-KundenBildungsprodukt

Qualifizierungskatalog

Generationenmanagement, Unternehmensnachfolge, Private Banking Berater, Rezertifizierung (CFC)

Allgemein

Produktnummer	2250
Lerndauer	5 Tage
Preis	1.480,00 EUR

Gültigkeit des Inhalts

Der Inhalt dieses Bildungsproduktes ist gültig ab 01.01.2024.
Die Veranstaltungen zu diesem Inhalt finden Sie unter Nächste Termine.

Zielgruppe

Individualkundenbetreuer, Top-Vermögensberater, Private Banker, Vermögensmanager Firmenkunden, Stiftungsbetreuer, Firmen- und Gewerbekundenberater, Heilberufler- und Freiberuflerberater, Corporate-Finance-/Nachfolgebeauftragte sowie Führungskräfte aus den genannten Bereichen

Ziele

Im Rahmen der Weiterbildung zum Private Banker eignen Sie sich die notwendigen, vertiefenden Kenntnisse und Grundlagen für die Betrachtung der Vermögensnachfolgeplanung Ihrer Kunden an. Die verschiedenen Themengebiete wie die Übertragung von Vermögenswerten unter steuerlichen und rechtlichen Gesichtspunkten, aber auch die Stiftungsthematik werden anhand aktueller Daten und Beispiele betrachtet.

Dozenten / Trainer

Dr. Michael Waxenberger,
Fachanwalt für Erb- und Familienrecht

Christian Kraft, Generationen- und Stiftungsmanager
SSK München

Inhalte

1. Private Vermögensnachfolge
1.1 Relevanz des gesetzlichen Erbrechts, Erbfähigkeit
1.2 Gesetzliche Erbfolge
1.2.1 Verwandtenerbrecht
1.2.2 Erbrecht des Ehegatten und des eingetragenen Lebenspartners
1.3 Gewillkürte Erbfolge
1.3.1 Überblick der Verfügungen von Todes wegen
1.3.2 Testament (Wirksamkeitsvoraussetzungen, Formvorschriften, Bindungswirkung etc.)
1.3.3 Erbe (Erbeinsetzung, Ersatzerbe, Vermächtnisnehmer, Erbverzicht etc.)
1.3.4 Auslegung der Verfügung von Todes wegen
1.4 Rechtsfolgen nach dem Erbfall
1.4.1 Gesamtrechtsnachfolge, Annahme, Ausschlagung
1.4.2 Erbengemeinschaft
1.4.3 Pflichtteilsrecht
1.4.4 Erbenhaftung
1.5 Testamentsvollstreckung
1.5.1 Allgemeine Voraussetzungen, Arten der Testamentsvollstreckung, Aufgaben des Testamentsvollstreckers
1.5.2 Verfügungsbeschränkung des Erben, Pflichten gegenüber den Erben
1.5.3 Zulässigkeit der TV durch Banken und Sparkassen
1.6 Erbschaft- und Schenkungsteuer
1.6.1 Persönliche Steuerpflicht
1.6.2 Steuerpflichtige Vorgänge
1.6.3 Bewertung einzelner Vermögensarten
1.6.4 Steuerklassen und Freibeträge

2. Erbrechtliche Legitimation gegenüber der Sparkasse (auch Problemfälle z. B. verschiedene Kontoarten, minderjähriger Erbe, Vollmachten, ausgewählte Rechtsprechung)

3. Unternehmerische Vermögensnachfolge
3.1 Bedeutung strategischer Nachfolgeplanung
3.2 Gestaltungsfaktor Liquidität (Pflichtteil/Erbschaftsteuer/Ertragsteuer/Güterstand)
3.3 Durchführung der Unternehmensnachfolge (Übergabearten, Klauseln in den Gesellschaftsverträgen etc.)
3.4 Ertragsteuerliche Aspekte (Beendigung Betriebsaufspaltung, Veräußerungserlös bei Abfindung etc.)

4. Stiftung
4.1 Arten von Stiftungen (kraft Rechtsform/kraft Rechtsgestaltung)
4.2 Errichtung einer Stiftung
4.3 Stiftungszwecke
4.4 Erbschaft- und Schenkungsteuer bei Stiftungen (gemeinnützige, privatnützige)

5. Internationale Vermögensnachfolge
5.1 Materielles Erbrecht (Überblick zur EUErbVO, Erbfälle mit Auslandsberührung)
5.2 Steuerliche Behandlung (DBA, Völkerrechtliche Abkommen, Anrechnung)

6. Vermögensnachfolge in der Praxis - Vorweggenommene Erbfolge in Privat- und Betriebsvermögen (Gestaltungsansätze)

7. Praxisfälle und Vertriebsansätze
7.1 Typische Kundenfälle
7.2 Sensibilisierung der Kunden
7.3 Cross-Selling in der Nachfolgeplanung
7.4 Erbenbindung
7.5 Umfang und Grenzen der Beratung

Anzahl der Doppelstunden: 20

Hinweise

Bitte nehmen Sie die aktuellen Gesetzestexte (Steuergesetze -EST/Erbst. & Schenkungsteuer + BGB/Bewertungsgesetz) in das Seminar mit.
Aufbauend auf das Seminar empfehlen wir ID 2251 Workshop: Aktuelle Praxis im Generationenmanagement für Private Banker.
Die Teilnahme am Seminar wird anerkannt im Rahmen der Rezertifizierung zum "Financial Consultant S-Finanzgruppe (CFC)", Themengebiete Nachfolgemanagement und Steuern und Rechtsgrundlagen.
Die Teilnehmer erhalten eine Teilnahmebescheinigung im Sinne der Mitarbeiteranzeigeverordnung.

Veranstaltungen und Beschreibung ab 01.01.2024Es sind keine Termine geplant.

IDD relevant nach VersVermV

Diese Maßnahme ist nach der VersVermV für die Anrechnung von Weiterbildungszeiten qualifiziert. Details zu den anrechenbaren Zeiten finden Sie direkt beim jeweiligen Termin.